Genom att inneha falska intyg från välkända arbetsgivare kunde banker luras på mångmiljonbelopp. Det hävdar åklagare som just nu åtalar tre personer misstänkta för grovt bedrägeri och penningtvätt.
Under loppet av ett och ett halvt år nysta polis och åklagare i Eskilstuna upp ett stort härva av bedrägerier och penningtvätt där svenska banker lurades på drygt tio miljoner kronor.
På fredag åtalas tre män från Eskilstuna misstänkta för medskapande av brottet. De använder olika metoder, bland annat falska arbetsgivarintyg och lönespecifikationer från välkända företag i Eskilstuna, för att säkerställa att folk har en hög kreditvärdering så att de kan låna pengar på banken.
– De byggde upp ekonomiska tillgångar och ansökte om lån – säger Charlotta Tanner, åklagare i kammaren.
Ekobrottskontoret utreder även de åtalade männen för skattebrott och penningtvätt i företag. Enligt riksåklagare Martin Ek var de misstänkta tvungna att förse Skatteverket med falska uppgifter som bekräftade kreditvärdigheten hos personer i banken.
– Det ser ut som att du har laglig inkomst fastän du inte har det, säger Martin Ek.
Bankerna upptäckte aldrig att de hade blivit lurade och de gjorde inte heller några polisanmälningar. Banker accepterade kreditförluster och sålde i många fall utestående lån till inkassobyråer.
– I rådande rättsläge är det här ett brott som inte är lätt att upptäcka. Långivare står inte i kö för att den här frågan ska lösas, säger Tanner.
Gemensamt för de olika bedrägerierna är att de misstänkta gärningsmännen använde olika personers bank-ID. Vissa personer är misstänkta för inblandning i det här fallet och kommer att ställas inför rätta, andra kommer att släppas. “De flesta av dem lämnade landet, och några var uppenbarligen inte inblandade i det hela”, säger Tanner.
Merparten av de pengar som lånades av banker måste riktas till mindre aktiebolag som kontrollerades av misstänkta huvudmän.
Enligt Martin Ek används aktiebolag som kriminella verktyg för att tvätta stora summor pengar som sedan försvinner in på andra konton.
Förutom de tre huvudmisstänkta, som nekar till brott, väntas ytterligare tio personer åtalas för inblandning i röran.