Finansinspektionen ska utreda hur Santander Consumer Bank, DNB Banks svenska kontor och filialbanken Lån & Spar Sverige följer penningtvättsreglerna.
Särskilt fokus ligger på hur bankerna hanterar risken att användas för finansiering av terrorism.
– Terrorismfinansiering innebär ett direkt hot mot den allmänna säkerheten både i Sverige och utomlands. Det finns indikationer på att kriminella söker sig till små och medelstora banker. Därför gör vi nu en temaundersökning om hur banker hanterar risken att användas för finansiering av terrorism, säger Petra Bonderud.
Finansinspektionen hänvisar till Säkerhetspolisens lägesbild att terrorhotnivån i Sverige är fortsatt hög, en fyra på en femgradig skala. FI väljer därför att prioritera tillsynen av att bankerna lever upp till de höga krav som lagstiftningen ställer på deras arbete mot finansiering av terrorism.
Hot mot den allmänna säkerheten
Enligt FI finns det indikationer på att kriminella söker sig till små och medelstora banker. Därför gör FI nu en temaundersökning om hur mindre och medelstora banker hanterar risken att användas för finansiering av terrorism.
Utredningarna omfattar företagens allmänna riskbedömning, rutiner och riktlinjer för kundkännedom, övervakning och rapportering av misstänkta aktiviteter och/eller transaktioner till Polismyndigheten samt hur företagen hanterar modellrisker.
“Terroristfinansiering innebär ett direkt hot mot den allmänna säkerheten både i Sverige och utomlands.